Правильное инвестирование

Дата: 2019-01-06
Автор: Александр Егоров

Когда речь заходит об инвестициях, то часто появляется разговор о том, что надо кучу денег для начала. Выводом из этих рассуждений становится недоступность инвестирования простым людям. Ну типа инвесторы это какие то алигархи, которые не знают куда девать деньги. Давайте попробуем разобраться в этом вопросе и понять сколько нужно денег для инвестирования.

Надёжность инвестирования

Казалось бы, как надёжность относится к количеству денег в инвестировании? Но не стоит торопиться с выводами. Мы ведь собирались разбираться по порядку. Вот и давайте разбираться.

И так для инвестирования нам нужно выбрать надёжные компании, которые будут приносить нам прибыль в будущем. Для этого мы конечно сделаем анализ компании перед покупкой акций, но…. Где то началась война, случился природный катаклизм, или суды вызвали запрет продаж на крупнейшем рынке. И вот уже компания «Эппл», которая только вчера выглядела надёжной как бетонная стена, после запрета продаж флагманской продукции в Китае, уже не выглядит так привлекательно. Даже наоборот, есть смысл задуматься о продаже компании.

И вот понимая, что даром предвидения мы не обладаем, анализ мы можем делать только по прошлым данным, которые предполагают но не гарантируют доходность в будущем, мы должны обеспечить надёжность наших инвестиций. Для того, чтобы это сделать, нужно расперделеить инвестицию. То есть покупать не одно предприятие а несколько, таким образом деверсифицируя риски.

И вот уже мы понимаем, что для создания итогового портфеля в 10 миллионов рублей, нужно купить акции хотя бы пятидесяти компаний. В этом случае потеря одной из компаний нанесёт урон портфелю только на 2%, что в общей массе конечно же не катастрофично. Впрочем можно пойти и дальше и купить 100 или даже 200 компаний, что ещё больше увеличит надёжность портфеля.

Таким образом мы понимаем, что покупка одной компании у нас получается на сумму 10 миллионов, разделить на количество компаний и в случае если компаний 50 то это будет 200 000 рублей.

Распределение покупки

И вот уже понятно что тратить сразу кучу денег… не правильное решение. Надо ведь как минимум найти компанию акции которой вы хотели бы купить. А так как на одну компанию надо где то 200 тысяч, то сумма инвестирования уже уменьшилась. Между десятью миллионами и двумястами тысяч согласитесь разница приличная.

Однако и это ещё не всё. На самом деле покупка акций «одномоментно» тоже не самое правильное решение. Гораздо привольнее будет выглядеть распределённая покупка акций. Для понимания этого дела, давайте рассмотрим некий гипотетический пример.

Не секрет, что сразу после выплаты дивидендов, акции падают в цене. Падают они примерно на сумму этих самых дивидендов (ну там плюс — минус несколько процентов), а восстановление цены происходит примерно за пол года (чуть больше или чуть меньше). Таким образом минимальная цена акций получается прямо сразу после выплаты.

Предположим что акция стоит 120 рублей и прямо сразу после выплаты акция стала стоит 100 рублей. Берём? Да берём но не всё сразу. Год штука сложная и может случиться нечто, что ещё сильнее просадит цену акции. Ну например общее какое то снижение рынка вызванное санкциями.

По этому разумно распределить имеющеюся у нас сумму по году и покупать акции предприятия каждый месяц на определённое количество денег. Таким образом мы получим некоторую усреднённую цену акций за год (если не случится каких то неожиданных провалов), И акции которые стоят 120 рублей достанутся нам по цене 110 рублей, что само по себе уже не плохо.

Кроме того мы при покупке последней партии акций получим ещё и дивиденды на весь паке (в среднем 12-15%. Это так же снизит общую сумму покупки. Скажем мы купили акции на 200 000 по 110 рублей. У нас получилось 1818 акций. Но тут же прошла выплата дивидендов и мы вернули назад 24 000 рублей (12%). То есть мы купили акции не за 200 тысяч а за 176 тысяч рублей и теперь у нас цена акции 96,80.

Теперь я думаю всем понятно, что имея сумму достаточную по вашим расчетам для покупки обного предприятия, совершенно необязательно сразу, единовременно покупать акции что называется на всю котлету. Гораздо правильнее распределить сумму на год и покупать в месяц некоторую часть акций на фиксированную сумму

.

И кроме всего прочего это означает, что вовсе не обязательно иметь сразу 200 тысяч рублей. Достаточно каждый месяц инвестировать по 16 тысяч.

Тут особо продвинутые на меня набросятся с вопросами о том, что инвестирование суммы 200 тысяч в года это очень мало. Понадобится 50 лет, для того чтобы набрать портфель в 10 миллионов. И с одной стороны они правы, но есть и другая сторона медали.

Во первых, 10 миллионов это не всем нужно (во всяком случае на начальном этапе) В предыдущей статье я показывал, что для России вполне достаточно иметь портфель в 3 миллиона. Этот портфель может быть получен лет за десять (и тут ещё нужно учитывать реинвестирование).

Во вторых, я не говорил, что деньги совсем не нужны. Я пытался доказать, что не нужно прямо сразу кучу бабла, а можно (и нужно и это более правильно) планомерно и постепенно наращивать размер портфеля.

О нас

Добро пожаловать на сайт клуба трейдеров "Дыхание рынка". Тематика сайта посвящена биржевой торговле. Участниками клуба, созданы известные торговые стратегии, такие как "Шелест утренних Звёзд", "Орион 3", "Белый кролик". Мы рады как профессионалам так и новичкам. Вход бесплатный. Присоединяйтесь.

Белый кролик

Krol book